Comment se déroule l'ouverture d'un compte Qonto ?
Qonto apporte aux professionnels une offre simple, efficace et 100 % en ligne.
Ce guide réunit toutes les informations à connaître afin d’ouvrir un compte Qonto. Il détaillera également les étapes et conditions pour ouvrir un compte bancaire Qonto.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les offres et les fonctionnalités d'un compte bancaire pro Qonto, n'hésitez pas à consulter notre article détaillé sur Qonto.
L’histoire de Qonto
Qonto est une néobanque destinée aux professionnels et propose des services bancaires adaptés à leurs besoins. Lancée en juillet 2017, elle s’adresse aux indépendants, aux professions libérales, mais aussi aux SA (Société anonyme), SAS (Société par actions simplifiées), SASU (Société par action simplifiée unipersonnelle), SARL (Société à responsabilité limitée), EURL (Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée) et SCI (Société civile immobilière). Avec plus de 200 000 entreprises clientes à son actif, Qonto propose un compte bancaire entièrement digital, accessible via une application ergonomique et facile d’utilisation. Ce guide qui comprend les informations sur l'ouverture d'un compte Qonto et vous aurez accès à la page de comparaison pour déterminer quelle est la meilleure banque pour vous.
Comment ouvrir un compte Qonto ?
Les étapes pour ouvrir un compte Qonto
La procédure d’ouverture d’un compte Qonto est simple et ne prend qu’une dizaine de minutes :
- Remplir le formulaire avec les informations concernant votre entreprise et les informations personnelles de chaque associé
- Déposer les pièces justificatives
- Commander votre carte bancaire
- Signer électroniquement le contrat
Concernant les délais d'ouverture, la procédure d’ouverture d’un compte Qonto est très rapide, environ 10 minutes. Par la suite, comptez 2 à 3 jours pour que la néobanque vérifie l’ensemble des documents que vous avez fournis et puisse valider définitivement votre compte professionnel. Comptez aussi 2 à 3 jours pour recevoir la carte bancaire choisie.
Si vous rencontrez des problèmes lors de l'ouverture de votre compte pro Qonto, n'hésitez pas à contacter le service client de Qonto. Le service client pourra répondre à vos questions et résoudre votre problème si nécessaire.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Qonto
Pour ouvrir un compte Qonto, les pièces justificatives demandées sont similaires à celles exigées dans les établissements traditionnels :
- Une pièce d'identité en cours de validité de chacun des associés
- Le KBIS qui atteste de l'existence juridique de la société
- Un justificatif de domicile de l'entreprise de moins de trois mois
- Un numéro de SIREN
- Un code APE
- La liste des bénéficiaires physiques détenant 25 % du capital ou des droits de vote de la société
- Une pièce d'identité de la personne ouvrant le compte
- Un exemplaire des statuts de la société
Les conditions pour ouvrir un compte Qonto
Avant d’entamer la procédure d’ouverture d’un compte Qonto, veillez à vérifier que vous remplissiez toutes les conditions d’éligibilité.
- Être un auto-entrepreneur, un freelance, un indépendant, une TPE / PME, une association ou une société en cours de création
- Être domicilié en France, en Allemagne, en Espagne ou en Italie
Quelles sont les offres de Qonto ?
Les offres pour les indépendants
Qonto propose trois offres pour les indépendants, les freelances et les personnes en profession libérale : l'offre Basic, l'offre Smart et l'offre Premium.
Des offres créées spécifiquement pour répondre à leurs besoins.
| Offres | Basic | Smart | Premium |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 9 €/mois | 19 €/mois | 39 €/mois |
| #️ Nombre de comptes | 1 | 2 | 5 |
| 💳 Cartes physiques | 1 Carte One | 1 Carte One | 1 Carte One |
| 📱 Cartes virtuelles | 0* | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Virements et prélèvements SEPA | 30/mois | 60/mois | 100/mois |
| 🔁 Virements entrants SWIFT | 5 €/virement | 5 €/virement | 5 €/virement |
| 💵 Virements vers l'étranger SWIFT | 1 % + 5 €/virement | 0,9 % + 5 €/virement | 0,9 % + 5 €/virement |
| 📁 Encaissement de chèques | 0/mois | 2/mois | 5/mois |
| 📞 Service client | Oui | Oui | Support prioritaire |
*2 €/mois/carte
Les offres pour les TPE (1-9 employés)
Les TPE ont le choix entre trois offres : Essential, Business et Entreprise. Trois offres conçues pour répondre aux besoins des TPE et les aider dans leur développement.
| Offres | Essential | Business | Entreprise |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 29 €/mois | 99 €/mois | 249 €/mois |
| #️ Nombre de comptes | 5 | 10 | 25 |
| 💳 Cartes physiques | 2 Cartes One | 5 Cartes One | 15 Cartes One |
| 📱 Cartes virtuelles | Illimitées | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Virements et prélèvements SEPA | 100/mois | 500/mois | 1 000/mois |
| 🔁 Virements entrants SWIFT | 5 €/virement | 5 €/virement | 5 €/virement |
| 💵 Virements vers l'étranger SWIFT | 1 % + 5 €/virement | 0,75 % + 5 €/virement | 0,5 % + 5 €/virement |
| 📁 Encaissement de chèques | 3/mois | 10/mois | 15/mois |
| 📞 Service client | Oui | Support prioritaire | Support prioritaire |
Les offres pour les PME (10-250 employés)
Qonto propose aussi trois offres pour les PME : Business, Entreprise et le Forfait sur mesure. Comme son nom l'indique, le forfait sur mesure est une offre sur mesure qui permet à l’entreprise de créer une offre qui correspond au mieux à ses besoins.
Les offres ont été créées pour donner les ressources nécessaires aux PME pour faciliter la gestion des comptes.
| Offres | Business | Entreprise | Forfait sur mesure |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 99 €/mois | 249 €/mois | Personnalisé |
| #️ Nombre de comptes | 10 | 25 | Illimités |
| 💳 Cartes physiques | 5 Cartes One | 15 Cartes One | Carte One en illimités |
| 📱 Cartes virtuelles | Illimitées | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Virements et prélèvements SEPA | 500/mois | 1 000/mois | Illimités |
| 🔁 Virements entrants SWIFT | 5 €/virement | 5 €/virement | 5 €/virement |
| 💵 Virements vers l'étranger SWIFT | 0,75 % + 5 €/virement | 0,5 % + 5 €/virement | 0,5 % + 5 €/virement |
| 📁 Encaissement de chèques | 10/mois | 15/mois | Illimités |
| 📞 Service client | Oui | Support prioritaire | Support prioritaire |
Les offres pour l'aide à la création d'entreprise
Qonto accompagne les personnes souhaitant créer leur entreprise en proposant trois offres : l'offre Basic, l'offre Smart et l'offre Essential.
Ces offres comprennent une aide au dépôt des documents administratifs, un nombre de comptes précis selon l’offre et l’obtention d’une ou plusieurs cartes bancaires selon l’offre choisie.
| Offres | Basic | Smart | Essential |
|---|---|---|---|
| 👛 Tarifs | 169 €/mois | 289 €/mois | 399 €/mois |
| #️ Nombre de comptes | 1 | 2 | 5 |
| 💳 Cartes physiques | 1 Carte One | 1 Carte One | 2 Cartes One |
| 📱 Cartes virtuelles | 0* | Illimitées | Illimitées |
| 💶 Virements et prélèvements SEPA | 30/mois | 60/mois | 100/mois |
| 🔁 Virements entrants SWIFT | 5 €/virement | 5 €/virement | 5 €/virement |
| 💵 Virements vers l'étranger SWIFT | 1 % + 5 €/virement | 0,9 % + 5 €/virement | 1 % + 5 €/virement |
| 📁 Encaissement de chèques | 0/mois | 2/mois | 5/mois |
| 📞 Service client | Oui | Oui | Oui |
*2 €/mois/carte
Quelles sont les différentes cartes proposées par Qonto ?
Qonto propose 3 cartes bancaires physiques différentes : la carte One, la carte Plus et la carte X.
En plus de trois cartes proposées, Qonto propose également des cartes virtuelles. Les cartes virtuelles permettent au client de réaliser des paiements en ligne à hauteur de 20 000 € par mois.
Elles proposent des garanties d’assurance et d’assistance similaires à celle de la carte physique One. De plus, les cartes virtuelles sont gratuites et illimitées pour les clients souscrivant aux offres Smart, Premium, Business ou Entreprise.
Qonto propose également des cartes virtuelles à durée limitée (les cartes éphémères). Elles vous permettent de déterminer le budget et la durée d'utilisation de la carte, de payer en ligne ou en magasin.
| Carte | Carte One Gratuite
| Carte Plus 8 €/mois
| Carte X 20 €/mois
|
|---|---|---|---|
| 💳 Type de cartes | Mastercard | Mastercard | Mastercard |
| 🛍️ Plafond de retraits | 1 000 €/mois | 2 000 €/mois | 3 000 €/mois |
| 🛒 Plafond paiements | 20 000 €/mois | 40 000 €/mois | 200 000 €/mois |
| 💶 Nombre de retraits gratuit en distributeur par mois | 0* | 5 | Illimités |
| ✈️ Frais à l'étranger | 2 % | 1 % | Gratuit |
| 🔁 Virements SEPA | Selon l'offre choisie | Selon l'offre choisie | Selon l'offre choisie |
| 📁 Dépôt de chèques | Selon l'offre choisie | Selon l'offre choisie | Selon l'offre choisie |
| 📝 Assurances | Assurance Mastercard Business One | Assurance Mastercard Business Plus | Assurance Mastercard Business X |
* 2 €/retrait
Qonto : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Adaptés aussi bien aux indépendants qu'aux entreprises | ❌ Absence de produits bancaires |
| ✔️ Tarifs compétitifs et transparents | ❌ Limite de service pour la Carte One |
| ✔️ Offres variées | ❌ De nombreux documents justificatifs |
Les avantages de Qonto
- L'offre de Qonto s'adapte aussi bien aux indépendants qu'aux entreprises : Qonto a créé des offres spécialement adaptées aux besoins des différents statuts professionnels. Les offres pour les indépendants ne sont pas les mêmes que celles pour les entreprises. Cela permet à tout le monde de trouver son compte et de souscrire à une offre qui répond aux besoins de votre entreprise.
- Des tarifs compétitifs et transparents : chez Qonto, les tarifs sont compétitifs ce qui rend leurs offres très attractives. De plus, Qonto a une politique de transparence, il n’y aucuns frais cachés, vous savez exactement ce que vous payez et à quel prix.
- Une offre variée : les offres variées offrent un large éventail de choix aux clients, qui sont libres de choisir celle correspondant le mieux à leur société.
Les inconvénients de Qonto
- L'absence de produits bancaires : Qonto ne propose aucun produit bancaire, un inconvénient qui peut freiner certaines entreprises à souscrire.
- Une limite de service pour la Carte One : La Carte One est la carte gratuite de Qonto, c’est la carte de base. Cependant, les services associés à cette carte restent très limités, si vous voulez plus de services, il faut nécessairement prendre une des autres cartes qui sont payantes. Un frais à ajouter à la cotisation de l’offre souscrite.
- La nécessité de fournir de nombreux documents justificatifs : Qonto est une banque à destination des professionnels, donc les documents justificatifs à fournir sont nombreux. Réunir tous les documents, vérifier qui sont conformes et les envoyer. Ce processus est chronophage si les documents ne sont pas préparés en avance.